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Anlage-Diversifikation mit echtem Immobilienbesitz

Ein neues Finanzierungsmodell für Rendite-Immobilien bietet eine echte Alternative für Privatanleger

Diese zwei Mehrfamilienhäuser mitten in der Altstadt Herisaus stehen unter crowdhouse.ch zur Investition offen. Ihre 13 Wohnungen werden vollvermietet übernommen. Die erwartete Eigenkapitalrendite liegt bei 6.1% p.a.

Investitionen in Immobilien sind attraktiv und beliebt. Keine Anlageklasse hat in den letzten Jahren besser rentiert. Kürzliche Berichte über steigende Leerstandsziffern und Marktüberhitzungen haben im Immobiliensegment zwar für mehr Zurückhaltung gesorgt – Wer allerdings langfristig denkt, für den führt bei einer breit diversifizierten Anlagestrategie auch weiterhin kein Weg am Schweizer Betongold vorbei.

Verschlossene Türen für Privatanleger
Privatanleger standen hier allerdings bis anhin vor fast unüberbrückbaren Hindernissen. Für den Kauf von Renditeliegenschaften sind hohe Kapitalsummen gefordert. Ein Klumpenrisiko ist vorprogrammiert. Die verbleibenden Alternativen sind oft unbefriedigend. Wer sein Geld in den Alleinkauf einer Wohnung zu Vermietungszwecken steckt, bündelt sein ganzes Kapital auf eine einzige Wohneinheit. Steht diese leer, bleiben die prognostizierten Mieterträge vollständig aus. Immobilienfonds bieten im Gegenzug zwar eine bessere Diversifikation, die Investoren können dabei allerdings die gewünschten Objekte nicht selber auswählen und haben auch keinen echten und im Grundbuch eingetragenen Immobilienbesitz.

Eine neue Alternative für Direktbesitz
Wer das Klumpenrisiko und den hohen Aufwand beim Alleinkauf scheut, für den bietet die Crowdhouse AG eine neue Alternative. Die Idee ist einfach: Mehrere Investoren kommen zusammen und bringen die Eigenmittel für rund 50% des
Kaufpreises einer Liegenschaft auf. Die restlichen 50% werden durch eine Hypothek gedeckt. Alle Investoren werden als anteilsmässige Miteigentümer im Grundbuch eingetragen und erhalten in der Folge monatlich einen Anteil an den erwirtschafteten Mieterträgen als Rendite ausbezahlt. Dabei partizipieren sie zusätzlich direkt an der Wertentwicklung des Objekts.

Diversifikation als grosse Chance
Dank der verhältnismässig kleinen Mindestinvestitionsbeträge von CHF 100’000.– haben Investoren bei Crowdhouse die einzigartige Möglichkeit, ihr gewünschtes Kapital direkt in mehrere Liegenschaften zu investieren. Ein einfaches Beispiel: Wer mit einem Eigenkapital von CHF 300’000.– eine einzelne Wohnung zu Vermietungszwecken kauft, könnte bei Crowdhouse mit dem gleichen Kapital Miteigentümer von 3 Wohnliegenschaften werden und das Risiko so auf eine
Vielzahl von Wohneinheiten streuen.

Zentrale Diversifikations-Aspekte
Wer sein eigenes Immobilien-Portfolio mit Direktbeteiligungen aufbauen möchte, sollte neben der Anzahl an Wohneinheiten auch noch auf zahlreiche andere Diversifikations-Aspekte achten. Insbesondere Regionen und Lagen spielen eine zentrale Rolle. Die bis anhin von Crowdhouse vermittelten Liegenschaften liegen in 13 verschiedenen deutschschweizer Kantonen. Darunter befinden sich Stadtliegenschaften – beispielsweise in St. Gallen, Zürich, Luzern oder Basel – ebenso wie Objekte in Agglomerations- und Regionalzentren. Die Kombination der Vermietungsstabilität von Stadtliegenschaften mit dem höheren Renditepotential in der Agglomeration führt zu einem sinnvollen Mix – insbesondere wenn dabei das Kapital auf Neubauliegenschaften und kernsanierte Objekte verteilt ist, die unterschiedliche Wohnbedürfnisse abdecken.

Ein anderer zentraler Diversifikations-Aspekt betrifft den Anlagehorizont. Für jede Crowdhouse-Liegenschaft wird eine Festhypothek mit einer Partnerbank vereinbart. Die Laufzeiten variieren je nach Objekt zwischen 5 und 10 Jahren. Obschon jeder Miteigentümer seine Anteile jederzeit verkaufen kann – Crowdhouse bietet dafür einen eigenen Sekundärmarkt – ist grundsätzlich angedacht, die Immobilie mindestens für die Laufzeit der Festhypothek zu halten. Investoren sollten also einen entsprechenden Anlagehorizont mitbringen. Niemand ist in der Lage, eine Marktentwicklung über mehrere Jahre vorauszusehen. Wer sein Kapital mit unterschiedlichen Laufzeiten investiert, streut das Risiko: Er vermeidet, dass sein gesamtes Investment von der Marktlage am Tag X abhängig ist.

Einführungs-Workshops
Die Crowdhouse AG hat innert 3 Jahren durch dieses Modell über 40 Liegenschaften vermittelt und dabei 650 Investoren zu im Grundbuch eingetragenen Immobilien-Miteigentümern gemacht. Das Investitions-Modell ist neu und wirft bei
interessierten Investoren zu Beginn verschiedene zentrale Fragen auf. Wer sich ausführlicher mit dieser Investitionsform auseinandersetzen möchte, für den bietet sich an einem Einführungs-Workshop von Crowdhouse eine persönliche und
unverbindliche Gelegenheit dazu. Die Workshops sind kostenlos und finden regelmässig im kleinen Rahmen in der ganzen Deutschschweiz statt. Dort haben alle Interessierten die Gelegenheit, ihre offenen Fragen direkt den Experten zu stellen
und die Besonderheiten des Miteigentums-Modells kennenzulernen. Alle Termine finden Sie auf www.crowdhouse.ch/events .

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